EE. UU. sanciona a Bank of America por fallas antilavado
Tres dependencias del Tesoro anunciaron sanciones el 13 de octubre y el banco admitió violar la Ley de Secreto Bancario. El total y la suma no coinciden.
Bank of America recibió el 13 de octubre de 2026 tres sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos porque sus controles contra el lavado de dinero fallaron y por posibles violaciones de sanciones económicas. Las impusieron FinCEN (la Red de Control de Delitos Financieros), la OCC (Oficina del Contralor de la Moneda, reguladora de los bancos nacionales) y la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros).
Según el Tesoro, el banco admitió que violó de forma deliberada la Ley de Secreto Bancario. Reconoció tres fallas: su programa antilavado no cumplía los mínimos legales, no revisó como debía las cuentas corresponsales de bancos extranjeros y no presentó reportes de operaciones sospechosas.
| Dependencia | Monto | Motivo |
|---|---|---|
| FinCEN | 1 200 millones de dólares | Fallas antilavado |
| OCC | 750 millones de dólares | Programa antilavado deficiente |
| OFAC | 11.6 millones de dólares | 475 posibles violaciones de sanciones |
El comunicado dice que no se reportaron a tiempo operaciones sospechosas por más de 5 000 millones de dólares, y que de ellas más de 1 000 millones implican riesgos para la seguridad nacional. Desde diciembre de 2024 el banco ya tenía una orden de cese de la OCC.
Las cifras no cuadran. El Tesoro habla de "más de 1 210 millones de dólares" en total, pero los tres montos suman cerca de 1 960 millones. La cifra anunciada coincide con la suma de FinCEN y OFAC, aunque el comunicado no lo aclara. El Financiero, con información de AP, reporta 1 200 millones en total.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó, según el comunicado, que los bancos están "en la primera línea" de la defensa de la seguridad económica y nacional. Bank of America respondió, según El Financiero, que el cumplimiento en delitos financieros es un asunto serio y que trabaja con los reguladores.
El comunicado no menciona operaciones del banco en México, aunque alude a redes con vínculo en la frontera suroeste de Estados Unidos.
